Nhà đầu tư cần trang bị đầy đủ kiến thức để không bị “sập bẫy” lừa đảo

Cùng với sự bùng nổ thị trường chứng khoán những năm gần đây và sự gia tăng nhanh chóng các nhà đầu tư cá nhân mới gia nhập thị trường thì tội phạm lừa đảo đầu tư trong lĩnh vực này cũng phát triển mạnh mẽ, thủ đoạn ngày càng tinh vi. Một trong những thủ đoạn phổ biến thời gian gần đây là mạo danh các cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp và cá nhân uy tín trong lĩnh vực này như: Ủy ban Chứng khoán nhà nước (UBCKNN), Trung tâm Lưu ký chứng khoán, các sở giao dịch chứng khoán, các công ty chứng khoán.

Bên cạnh đó, không ít nhà đầu tư đã trở thành nạn nhân của các dự án “ma” – những dự án được vẽ ra bằng những lời hứa hẹn về thu lợi nhuận. Trong buổi giới thiệu hoành tráng, mọi thứ sẽ được chuẩn bị chỉnh chu, từ giấy tờ pháp lý đến các đối tác "uy tín". Nhưng khi dòng tiền được vào, những cam kết nối nhanh, để lại tốc độ và mất mát cho những người đã đặt niềm tin sai chỗ.

Sự thiếu kiến ​​thức đầu tư cũng là cơ hội cho những kẻ lừa đảo lợi dụng. Họ đánh vào điểm yếu của nhà đầu tư, sử dụng thông tin sai lệch, làm giả giấy tờ, hoặc tạo ra những chiến lược huy động bạc mờ ảo. Trong nhiều trường hợp, nhà tư vấn nhận ra mình bị lừa khi đã quá muộn, khi tiền bạc và thậm chí là danh tiếng đã bị tổn hại.

Theo phân tích của giới chuyên gia, người dân cũng như nhà đầu tư đang trong một môi trường đầu tư, kinh doanh với rất nhiều biến động. Trong vòng 2 năm qua, nền kinh tế thế giới và trong nước chứng kiến sự đảo chiều liên tục của những dòng chảy thông tin, dự báo và sự kiện. Thị trường tài chính trong đó kênh đầu tư chứng khoán đã có những cú sập khó đoán, bên cạnh đó, thị trường cũng có những cú hồi khó nhận ra. Các thông tin tích cực, tiêu cực xuất hiện tràn lan trên thị trường chứng khoán cũng là thời điểm chiêu thức lừa đảo xuất hiện nhiều.

Những câu hỏi như: mã cổ phiếu nào tiềm năng, mã cổ phiếu nào sinh lợi tốt, đầu tư vào quỹ nào cho ổn định…trở thành câu hỏi được quan tâm nhất của nhà đầu tư. Từ đó, các hội nhóm được lập ra để phần nào giải đáp yêu cầu của nhà đầu tư. Song đầu tư là gắn liền với các biến số phức tạp. Vì vậy, nhà đầu tư nếu như không tự trang bị kiến thức tài chính cho mình mà chỉ đầu tư theo hô hào, theo hội nhóm là đánh cược đỏ đen.

Trong khi đó, kiến thức tài chính và hoạch định tài chính cá nhân của các nhà đầu tư còn hạn chế, từ đó dẫn tới nhiều hệ lụy cho cá nhân, gia đình và xã hội. Điều này đã ảnh hưởng không nhỏ đến sự phát triển bền vững của thị trường tài chính nói riêng và nền kinh tế nói chung của Việt Nam.

Để nhận biết và tránh những bẫy lừa đảo đó, đầu tiên, mỗi nhà đầu tư cần phải trang bị cho bản thân một nền tảng kiến ​​thức vững chắc. Sự hiểu biết về pháp lý, về nguyên tắc đầu tư cơ bản và tất cả các xu hướng biến động của thị trường là chìa khóa giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định rõ ràng. Ngoài ra, cảnh giác cũng là yếu tố không thể thiếu. Những lời hứa hẹn lợi nhuận bất ngờ luôn cần được soi xét kỹ lưỡng, bởi không có khoản đầu tư nào "an toàn tuyệt đối" mà lại chứng tỏ khả năng sinh lời quá cao.

Đồng thời, tìm kiếm sự cố vấn từ các chuyên gia đáng tin cậy có thể mang lại một góc nhìn trung thực và sáng suốt hơn. Họ không chỉ giúp nhà tư vấn nhận diện rủi ro mà còn gợi ý các giải pháp hợp lý để tối ưu hóa dòng vốn.

Để nhận biết, phòng ngừa và đối phó với tội phạm công nghệ cao nói chung, tội phạm lừa đảo qua mạng nói riêng, người dân cần nắm rõ những “quy tắc vàng” sau:

- Cảnh giác với các cuộc điện thoại từ số máy lạ, đặc biệt là các số máy có đầu số nước ngoài.

- Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân cho bất kỳ tổ chức, cá nhân nào khi chưa biết họ là ai và sử dụng vào mục đích gì. Tuyệt đối không cung cấp mã OTP cho người khác.

- Không truy cập vào các đường link gắn kèm trong nội dung tin nhắn lạ; không thực hiện thao tác trên điện thoại theo các cú pháp được hướng dẫn bởi người lạ.

- Không mua, bán, cho mượn Giấy chứng minh nhân dân/Căn cước công dân, tài khoản cá nhân, tài khoản ngân hàng, các loại thẻ tín dụng do ngân hàng cấp, phát.

- Giữ bí mật, không cung cấp thông tin cá nhân, số điện thoại, thông tin về tài khoản ngân hàng... cho bất kỳ người lạ nào gọi đến.

- Không thực hiện các yêu cầu chuyển tiền thông qua tin nhắn của các trang mạng xã hội, kể cả là của người thân, bạn bè.

- Cần gọi điện xác nhận nếu người nhận không nghe máy hoặc viện lý do không tiện nói chuyện thì kiên quyết không chuyển khoản để tránh trường hợp người thân, bạn bè bị hack tài khoản mạng xã hội.

- Khi tài khoản bỗng dưng nhận được một khoản tiền “chuyển nhầm" thì không được sử dụng số tiền ấy vào việc chi tiêu cá nhân. Đồng thời, chỉ làm việc và liên lạc với ngân hàng để giải quyết vấn đề.

- Không tin vào những chiêu trò nhận thưởng qua mạng với yêu cầu nạp tiền qua thẻ điện thoại hoặc chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng để làm thủ tục nhận thưởng.

- Không tin, nghe theo những lời lôi kéo, dụ dỗ tham gia đầu tư vào các sàn giao dịch tiền ảo, sàn giao dịch ngoại hối.

Tiến Hoàng